Analista Inteligencia de Riesgo - Las Condes

Autofin · Santiago, Región Metropolitana · Híbrido · Jornada completa

Descripción del cargo
En la Gerencia de Riesgo buscamos incorporar un/a Analista de Inteligencia de Riesgo al equipo de Data Analytics.

En este rol serás responsable de analizar el desempeño de las políticas de crédito y del score de admisión, proponer mejoras para optimizar el riesgo de la cartera, y participar tanto en el desarrollo y monitoreo de los modelos de score como en la evolución del evaluador automático que resuelve las solicitudes de financiamiento de la compañía.

Funciones principales:
Análisis de políticas: Analizar el desempeño de las políticas de crédito vigentes y proponer modificaciones sustentadas en evidencia, midiendo su impacto en aprobación, mora y margen.

Desarrollo de modelos: Participar en las fases de desarrollo del score de admisión junto al proveedor externo (definición de variable objetivo, ventanas de observación, enriquecimiento de variables, validación y adecuación al negocio).

Ingeniería de datos: Diseñar y construir variables analíticas (feature engineering) a partir de datos transaccionales, comportamiento de pago y fuentes externas.

Automatización y pipelines: Desarrollar y mantener en Python los procesos automatizados que generan las tablas analíticas del score y la reportería de riesgo, bajo estándares de reproducibilidad y documentación.

Monitoreo continuo: Evaluar la estabilidad y desempeño del score en producción por segmento y canal, identificando desviaciones que requieran ajuste o recalibración.

Lógica de negocio: Traducir definiciones de negocio a la lógica de evaluación dentro del motor de decisión automático.

Soporte estratégico: Elaborar los análisis de riesgo que sustentan las decisiones de la gerencia y participar activamente en los proyectos estratégicos 2027.

¿Qué buscamos en ti?
Formación: Título profesional en Ingeniería Civil Industrial, Ingeniería Comercial, Estadística, Matemática o carrera afín con sólida base cuantitativa.

Experiencia: 3 a 5 años de trayectoria en riesgo de crédito, banca, financiera o fintech en roles analíticos.

Herramientas técnicas: Manejo avanzado de SQL y Python para análisis de datos (polars, pandas, numpy), con capacidad para construir pipelines reproducibles y automatizados.

Modelamiento de datos: Experiencia en construcción de variables analíticas (feature engineering: agregaciones temporales, ratios, tratamiento de valores faltantes y discretización).

Conocimiento del negocio: Comprensión de la lógica de evaluación crediticia (cortes, reglas, aprobación/rechazo) y de cómo se integra y monitorea un modelo de score en la toma de decisiones.

Habilidades clave: Autonomía para liderar análisis a partir de requerimientos poco estructurados y capacidad para comunicar resultados cuantitativos a audiencias no técnicas.

Deseable si tienes:
- Experiencia en modelos de scoring, motores de decisión o crédito automotriz/garantizado.

- Manejo de fuentes de información locales (Deuda Consolidada, Boletín Comercial, Bureaus, REDEC).

- Manejo de Git / Azure DevOps.

- Interés en modelamiento estadístico y scorecards.

Si te interesa, ¡postula con nosotros, queremos conocerte!